Vermögens- und Pensionsberatung

OPTIMAL Vorsorgen für Unternehmer und Mitarbeiter. OPTIMAL Vermögen veranlagen.

Das „3-Säulen-Modell“ der Altersvorsorge:

1. „Der Staat“
   Die staatliche Pension nimmt in Österreich die bedeutendste Rolle ein. In den letzten Jahren wurde es jedoch immer deutlicher, dass der Staat das Leben im Alter nicht allein finanzieren kann.
2. „Der Betrieb“
   Die Betriebliche Vorsorge ist in Österreich derzeit sehr unterentwickelt. Nur ein kleiner Prozentsatz der Dienstnehmer kann auf eine Betriebspension hoffen.
3. „Die Privatvorsorge“
   Eine sichere und ergänzende Vorsorge ist die Privatvorsorge. Nur wenn man selbst monatlich anspart, kann man sicher sein, dass bei Pensionsantritt das notwendige Geld zur Verfügung steht.

Bei allen unseren Beratungstätigkeiten werden immer die 3 wesentlichsten Kriterien der Veranlagung beachtet:

• Sicherheit
• Rendite
• Liquidierbarkeit

Wir erledigen für Sie:

• Analyse Ihrer aktuellen Vermögens- und Vorsorgesituation
  • Pensionsprognose
  • Renditenberechnungen
  • Risikoanalyse
  • Liquiditätsanalyse
• Optimierung Ihrer Vermögens- und Vorsorgesituation unter Berücksichtigung der
  • Betriebssituation
  • Steuersituation